Definisjon av hvitvasking av penger
For å sette grunnlaget for denne artikkelen må du forstå hva hvitvasking av penger er. Ifølge Investopedia:
"Prosessen med å skape utseendet at store mengder penger hentet fra alvorlige forbrytelser, som narkotikahandel eller terroraktivitet, stammer fra en legitim kilde."
Hvordan Money Laundering Works
En tradisjonell hvitvaskingsordning virker som dette. La oss si at Jim og Nathan er involvert i å selge ulovlige stoffer og har en stor kontantstrøm som kommer inn. Det er farlig og tåpelig å holde kontanter liggende rundt, så de trenger en måte å få penger til en bank uten å se mistenkelig.
Bankindustrien er pålagt av regjeringen å rapportere eventuelle innskudd til IRS. Banken kan også rapportere eventuelle mistenkelige kontantinnskudd, for eksempel hyppige store mengder kontanter eller kunder som holder store mengder kontanter i en bankboks. Disse IRS-rapportene er slik at ulovlige operasjoner kan oppdages, og for å sikre at bedrifter betaler skatt.
Så folk som kjører ulovlig virksomhet trenger en måte å få pengene inn i banken, hvor er det trygt, uten å tippe av banken. Enhver stor mengde kontanter, eller ofte store kontanter, er vanligvis ikke innhentet lovlig. Jim og Nathan åpner en legitim virksomhet hvor penger rutinemessig flyter i en restaurant, spiker salong, bilvask, isbutikk, kaffebar eller bensinstasjon.
Disse bedriftene kalles en "front" for hvitvasking av penger.
Så når Jim og Nathan sender inn penger til banken hver dag fra sine legitime bedrifter, legger de litt ekstra penger fra sitt legemiddelsalg til innskuddsposen, og deres skitne penger fra narkotika blir blandet inn med de "rene" pengene fra legitim restaurant eller spiker salong. Det er her begrepet hvitvasking kommer fra. Litt etter litt, gjør de skitne pengene veien til banken blandet inn med penger fra andre virksomheter. Så de skitne pengene ser ut til å være rene.
Hvordan Money Laundering fungerer på eBay
Siden vi lever i et elektronisk samfunn, har hvitvaskingsordninger gjort veien til internett. Online salg spores. Paypal sender selgere en 1099K hvis disse to betingelsene er oppfylt:
- $ 20.000 i salg
- 200 produkter solgt
Så noen selgere er unntatt fra å motta et skattedokument fra regjeringen. (eBay-selgere bør rapportere alle inntekter fra sin virksomhet uansett om dette skjemaet er mottatt eller ikke.) Så noen salg på eBay kan ligge under radaren, så å si.
En måte at skruppelløse folk som prøver å handle med skitne penger, er å sette opp falske oppføringer på eBay. Det ser ut som en ekte transaksjon, men prisen er vanligvis astronomisk oppblåst for typen gjenstand, og salgsprisen gir ikke mening.
En slik ordning bruker Disney Black Diamond VHS-bånd , men det kan være på noe. Slik fungerer det.
La oss si at Jim har en kunde som ønsker å kjøpe noe ulovlig, for eksempel narkotika, stjålet eiendom eller våpen. I stedet for å skape en transaksjon med kontanter, noe som er farlig og tåpelig, forteller Jim at kunden hans vil sette opp en notering på eBay for et bestemt produkt til en svært oppblåst pris, for eksempel en Disney Black Diamond VHS tape. Han vil da sende en link til varen til klienten. Dette kalles et "forhåndsbestemt salg". Så videoen kan bli priset til $ 5000. Siden disse Disney VHS tapene ikke er verdt så mye, vil ingen faktisk kjøpe varen, vil Jims klient kjøpe det, pengene strømmer gjennom Paypal. Også, eBay mottar sine avgifter slik at de er glade, og Paypal får sin avgift på 3 prosent.
Jim sender en boks med steiner eller noe ubetydelig element til kundens adresse og ingen er klokere.
Når transaksjonen har funnet sted på eBay, og pengene er på Jims konto, møter han opp med sin klient for å levere de faktiske varene som igjen kan være narkotika, våpen eller en slags smugling. Transaksjonen finner sted, pengene har forandret seg, de ulovlige varene leveres, og alt dette gjøres under radaren.
Hvorfor vasker penger på eBay
Vel, av samme grunner er hvitvasking gjort i kontanter. Å skifte fokus. Å fly under radaren. Å blande transaksjonen der den ikke er åpenbar. eBay skaper et fantastisk forvirrende skjold som skruppelløse folk kan gjemme seg bak. Millioner av varer selges på eBay hver uke, og noen selger lovlig for hundrevis eller tusenvis av dollar. Så det er ganske enkelt å blande inn i mengden og med hell trekke ut ulovlige ordninger på verdens største online markedsplass.
Hvis det ser bra ut til å være sant, er det sannsynligvis det!
Denne gamle ordtaket gjelder her. Hvis du søker på fullførte oppføringer og ser noe som ikke ser riktig ut, er det sannsynligvis ikke det. Tilbake på Disney Black Diamond VHS-båndene, noen selger for over $ 50, men de fleste selger for under $ 20. De er bare ikke så verdifulle samlet som en kategori. Når folk finner ut at jeg selger på eBay, er en av de første tingene de spør om Disney Black Diamond VHS-videoene, hvordan de har et skap fullt av dem hjemme, og de burde lære å selge på eBay, slik at de kan tjene penger. Dessverre må jeg fortelle dem at de har vært grovt misinformert, og hele diskusjonen begynner å utfolde seg. Hvis salgsprisen på eBay ser for godt ut til å være sant, er det merkelig, det er. Gjør videre forskning og se på gjennomsnittlig lov. Det kan være mye mer til historien enn du ser på skjermen.