Hva du trenger å vite om anti-hvitvaskingsloven
Hva er hvitvasking av penger?
Enkelt sagt, hvitvasking er transaksjoner og aktiviteter som brukes til å skjule den virkelige pengekilden.
I mange tilfeller forsøker en "ulovlig bedrift" (som IRS kalles dem) å gjøre skitne penger (fra disse ulovlige aktiviteter, for eksempel et narkotikaavtale) ser legitimt ut - rent, det vil si. Dermed pengene er "hvitvaskes."
Business Outsider sier at hvitvasking av penger er et internasjonalt problem.
Fra korrupte politikere og narkotikakarteller for å beskytte cheats og alimony deadbeats, mer eller mindre alle gjør det.
Hvordan får penger hvitvasking?
Prinsippet om hvitvasking av penger er å få penger til det finansielle systemet uten å avsløre kilden til pengene. La oss si at noen har penger fra en ulovlig avtale. Personen forsøker å betale med kontanter slik at kontanter kommer inn i det finansielle systemet uten å måtte avsløre hvor det kommer fra.
Hvordan penger blir hvitvasket opererer vanligvis i en tre-trinns prosess for hvitvasking av penger. I første fase (plassering) blir "skitne" penger innført i det finansielle systemet, vanligvis i små innskudd.
I den andre fasen (layering) blir pengene fordelt eller spredt. Og i tredje fase (integrering) blir pengene gjeninnført i økonomien, og det er vant til å kjøpe store billettvarer som hus eller bedrifter.
Hvorfor er hvitvasking av penger en kriminalitet?
Selv om det kan virke åpenbart, er hvitvasking kriminell aktivitet av flere grunner.
IRS er en føderal byrå som har som oppgave å spore disse dårlig opptjeningene, først og fremst fordi denne inntekten ikke er beskattet. Selv ulovlige gevinster er skattepliktig, som Al Capone fant ut i 1930, da han ble dømt for skatteunddragelse.
Enda mer alvorlig enn å unngå beskatning, sier US Treasury
Hvitvasking av penger letter et bredt spekter av alvorlige underliggende kriminelle handlinger og truer i sin helhet integriteten til det finansielle systemet.
Ikke minst av disse forbrytelsene er narkotikahandel og terrorisme, så det er nødvendig for den amerikanske regjeringen og andre regjeringer å være tøffe på hvitvaskere.
Hva loven om hvitvasking av penger?
To amerikanske lover relaterer seg direkte til forsøk på å begrense hvitvaskingsvirksomheten. Bankens hemmelighetsloven fra 1970 inneholdt krav til banker og finansinstitusjoner om å rapportere visse typer transaksjoner og store kontanttransaksjoner.
I 1986 gikk kongressen til lov om hvitvasking av hvitvasking som gjør hvitvasking av penger til en bestemt føderal forbrytelse. Det forbyder spesifikke kriminelle handlinger knyttet til finansielle transaksjoner (definert svært bredt) som forsøker å skjule hvor pengene kom fra, som eier midlene, eller som kontrollerer dem. Denne loven kan påtale brudd uten minimum transaksjonsbeløp.
Nyere lover har blitt vedtatt hovedsakelig til banker med strengere bestemmelser og krav til identifisering av bankkunder.
Hva om finansielle transaksjoner utenfor USA?
Money launderers jobber ofte med offshore kontoer (bankkontoer utenfor USA) For å folie disse forsøkene på å skjule penger i utlandet, skal alle med offshore-eiendeler rapportere dem til IRS. Den aktuelle loven heter FATCA (lov om utenlandsk regnskapsskatt). Denne loven krever rapportering av store utenlandske eiendeler, med minimum sett avhengig av din skattemelding status. Hvis dine utenlandske eiendeler er under minimumet, trenger du ikke å sende inn en rapport for det aktuelle skatteåret.
Hva må jeg gjøre for å overholde hvitvaskingsloven?
Selv om virksomheten din ikke er en bank, kan du bli offer for en hvitvaskingsordning.
Hvis bedriften din har store transaksjonsbeløp (fra utstyrssalg eller eiendomsmegling), eller hvis du gjør mye penger i kontanter (for eksempel en restaurant), bør du være oppmerksom på hvor pengene kommer fra din bedrift. Dette prinsippet, i banksektoren, kalles "Kjenn din kunde".
Nærmere bestemt krever føderal lov at du rapporterer eventuelle store kontanttransaksjoner over $ 10 000 til skattemyndighetene. Det er en spesifikk form som du må bruke for å rapportere disse transaksjonene - Form 8300. Merk at dette er kontanttransaksjoner, som ikke kan spores gjennom det finansielle systemet.