Hva er svindel?
Ifølge svarte lovordbok er bedrageri "å vite feilaktig fremstilling av sannheten eller skjulingen av et materielt faktum for å indusere en annen til å handle til hans eller hennes skade". Legg merke til at bedrageri er forsettlig; personen som begår bedrageri vet at uttalelsen eller unnlatelsen ikke er faktisk.
Vær også oppmerksom på at det er to typer svindel:
- Bedrageri, der noen sier et faktum at de vet, er ikke sant "Den bilen har aldri vært i en ulykke" (vet at den har vært) eller
- Svindel om unnlatelse, der noen skjuler et materiell (viktig) faktum, som ved å vite at en bil har vært i en ulykke og ikke avslører den.
Svindel er vanligvis en sivil kriminalitet (en person eller enhet mot en annen), men i noen tilfeller, spesielt forsettlige handlinger, kan det være kriminelt (påtalt av en offentlig enhet).
Det skal også bemerkes at det må være tap for å kreve svindel. Hvis du kjøper en bil fra den fyren som sier, "den bilen var aldri i en ulykke", og du finner ut at det var i en ulykke, må du bevise at du ble skadet på en eller annen måte, kanskje fordi bilen ikke kjører riktig eller at det er verdiløst på grunn av skade du ikke la merke til.
Hva er typer svindel?
Svindel kan komme i mange typer.
Her er noen eksempler som påvirker bedrifter:
- Konkurs svindel, som kan inkludere gjemmer eller undervurderer eiendeler, skjuler informasjon om selskapet eller ødelegger dokumenter
- Mail svindel , ved hjelp av US Post Office å gjøre falske representasjoner
- Sysselsettingssvikt , forfalskning av opplysninger om en ansettelsesansøkning eller ikke rapportering av overbevisninger og forbrytelsesavgifter før ansettelse
- Forsikringssvindel , krav på skade eller forfalskning av forsikringsskader
- Trådsvindel, ved hjelp av elektronisk kommunikasjon (inkludert Internett, TV eller radio) for å gjøre falske representasjoner
- Identitetstyveri , stjele forretningsinformasjon, vanligvis elektronisk, og inkludert skatteinformasjon og kredittkortsvindel.
Bedrageri mot bedrifter
Mediene er fulle av historier om svindel mot enkeltpersoner, men bedrifter er like sannsynlig å være ofre for bedrageri, og kanskje enda mer, fordi en bedrift handler med mange ansatte, leverandører og kunder hver dag, hvorav noen kan forsøke å bedra selskapet.
Ansvarsfraskrivelse
De vanligste typer insider svindel er tyveri av eiendeler og regnskap svindel; Hvis disse gjøres av ansatte, er denne typen svindel ofte betraktet som forvirring . Andre måter ansatte og andre innsidere svindler på, er å skumme penger, skrive falske sjekker til seg selv eller ta varer eller forsyninger fra selskapet.
Kundesvikt
Kunder eller kjøpere kan bedrive en bedrift på en rekke måter, inkludert å skrive dårlige sjekker, bruke dårlige kredittkort, butikkheving, returvarer som ikke er kjøpt for å motta tilbakebetaling (kalt returbedrageri , eller sende inn falsk påstand om skade eller ulykke på din eiendom.
Leverandør eller Leverandør Svindel
Uavhengige entreprenører eller underleverandører som jobber for din bedrift, kan shortchange deg på jobb, over-charge eller regning for arbeid aldri gjort.
Forhindre svindelforsøk til bedriften din
Mens du ikke kan forhindre at alle forekomster av bedrageri oppstår i bedriften din, kan du ta forholdsregler for å minimere svindelaktivitet.
For å hindre ansattes bedrageri og forgiftning :
- Gjør bakgrunnskontroll av alle nye ansatte, spesielt de som har økonomisk ansvar
- Separate økonomiske plikter, slik at ingen har alt
- La medarbeiderne vite at du ser
- Ikke gi opp ditt økonomiske ansvar til noen ansatt (skriveskriver, for eksempel)
Les mer om hvordan du avskrekker ansettelsesbeslag .
Forhindre andre typer svindel
- For å unngå kontantstap, trene dine ansatte på hvordan du kan finne falske penger, dårlige sjekker og stjålne kredittkort. Instituttsspesifikke retningslinjer for å håndtere disse situasjonene.
- Sett opp lagerstyringspolitikk for å holde oversikt over forsyninger og lager slik at den ikke går ut av døren. Det kan hende du ikke kan telle hver blyant, men du bør alltid vite hva som finnes i forsyningsskapet eller i beholdningen.
- Gjennomgå kontoer, fakturaer og innkjøpsordrer regelmessig for å forsikre deg om at de er fra ekte leverandører, og at du får de produktene du bestiller.
- Institutt datapolicyer og sikkerhetskopiere dine sensitive bedriftens data kontinuerlig.
- Du vil kanskje vurdere å sette opp et overvåkingssystem for å holde øye med kunder og ansatte.
- Forhindre identitetstyveri ved å overvåke bedriftskontoene dine.
Generelt er de beste måtene å forhindre og oppdage svindel mot firmaet ditt:
- Sette opp systemer for å overvåke aktivitet på alle kritiske områder, fra ansatte til kunder til leverandører, og
- Faktisk gjør overvåking, så du vet hva som skjer.