Målet er å opprettholde tilstrekkelige kontanter for faste operasjoner fra måned til måned. Denne typen kontantstrømanalyse kalles å utvikle kontantbudsjettet .
- Vanskelighetsgrad: Gjennomsnittlig
- Tid kreves: 3 timer
Dette er hvordan
- Denne typen kontantstrømanalyse kalles kontantbudsjettering og analyse. Det er en del av firmaets kortsiktige økonomiske prognoseplan . Bestem mengden kontanter som vil flyte inn i firmaet ditt i løpet av måneden. Hvis du bare starter din bedrift, bør du inkludere begynnelsesbalansen i kontanter som du vil ha tilgjengelig hver måned. Det vil også være mengden salg du har i løpet av den første måneden. Salg vil omfatte både kontantsalg og salg som du gjør til dine kunder som betaler på kreditt.
- Bestem mengden kontanter som vil flyte ut av firmaet ditt i løpet av måneden. Du vil ha utgifter. Du vil sannsynligvis måtte kjøpe kontorrekvisita . Andre månedlige utgifter kan omfatte reklame, bilutgifter, lønnskostnader, bare for å nevne noen. Du vil ha noen kvartalsvise utgifter, for eksempel skatter. Du kan ha utgifter som bare forekommer av og til, som kjøp av datautstyr, kjøretøy eller andre større utgifter. Her er et eksempel på et tidsplan for kontantbetalinger som er det andre trinnet i kontanterbudsjettet.
- Du vil ha kontanter som vil flyte inn i firmaet ditt (trinn 1) for å være større enn det kontanter som vil flyte ut av firmaet ditt (trinn 2). Dette betyr at den månedlige kontantstrømmen din må være større enn den månedlige kontantstrømmen din, slik at du får nok penger til å drive firmaet ditt. Her er et blankt regneark du kan bruke til å beregne kontantstrømmen din eller kontanter kvitteringer og et annet blankt regneark du kan bruke til å beregne dine kontantbetalinger.
- Din sluttbalanse for den første måneden blir begynnelsesbalansen for den andre måneden. Du gjør samme type analyse. Hver måned må du kanskje legge til flere elementer i kontantstrømsanalysen din etter hvert som bedriften din vokser. Du må bestemme hva den minste sluttbeløpet er som du finner akseptabelt for firmaet ditt og sikte mot det aktuelle tallet hver måned.
- Hvis kontantstrømmen din blir negativ i en måned, må du låne penger for den måneden fra familie eller venner, investorer, eller fra en bank eller andre finansinstitusjoner. Så, hvis kontantstrømmen din er positiv neste måned, kan du betale tilbake det lånet.
- Fortsett med å gjøre dette hver måned for din prognoseperiode. Prøv å holde låneopptaket ditt til et minimum, og kontantstrømmen din er større enn utløpet. Husk at dette kontanterbudsjettet er et økonomisk prognostiseringsdokument, men prøv å følge det så nært som mulig. Her er et eksempel på et fullført kontantbudsjett, basert på planene som allerede er gjennomført, som du kan se på. Her er et tomt regneark du kan bruke til ditt eget firma.
Tips
- Ta en titt på denne artikkelen . Det viser deg hvordan du bruker kontanterbudsjettet som en del av en omfattende finansiell prognoseplan.
- Dette regnearket hjelper deg med å utvikle den første delen av kontanterbudsjettet, Schedule of Cash Receipts. Dette blanke regnearket gir deg plass til å utvikle ditt eget Schedule of Cash Receipts.
- Dette eksemplet på Schedule of Cash Payments viser deg hvordan du utvikler tidsplanen for din bedrift. Her er det tomme regnearket du kan bruke til å utvikle en kontantregnskapserklæring for din bedrift.
- Her er et eksempel på et kontantbudsjett basert på tidligere utviklede planer. Her er et tomt regneark du kan bruke til ditt eget firma.
- Les og følg disse 6 tipsene for å opprettholde en sunn kontantstrøm og tipsene om hvordan du øker din kontantstrøm .
Hva trenger du
- Din bedrift datamaskin
- Det elektroniske regnskapsprogrammet du bruker
- Alle dine kvitteringer og utgifter
- Hvor mye penger du vil ha for hånden til enhver tid
- Din første begynnende kontantbalanse