Hvordan lage et kontantbudsjett for å forbedre bunnlinjen

Kortsiktig finansiell planlegging

Det er ikke noe viktigere for bedriften din enn kontanter. Måten kontanter beveger deg inn i og ut av virksomheten din, kalles "kontantstrøm", og kontantstrøm kan være forskjellen mellom å holde seg i forretning og å gå på mage. Et kontantbudsjett bestemmer mønstrene for hvordan du tar inn og betaler ut penger over en bestemt tidsperiode, for eksempel en måned, kvart eller år. Målet ditt er å opprettholde tilstrekkelige kontanter for operasjoner og forpliktelser uten å forlate for mye penger tomgang eller uproduktivt.

Mens det er umulig å forutsi nøyaktig hvordan pengene dine vil strømme i en gitt måned, vil prosessen med å skape et budsjett og sammenligne det med virkeligheten hjelpe deg med å håndtere mangler og planlegge for riktig bruk av overskytende midler.

Kortsiktig finansiell planlegging

Kontantbudsjettet er et av de viktigste verktøyene som brukes i kortsiktig finansiell planlegging for å kunne planlegge kontantstrøm. Det utvikles ofte på månedlig basis. Et godt kontantbudsjett gjør at eieren kan se kortsiktige økonomiske behov og muligheter for virksomheten. En måned kan firmaet ha ekstra penger og kan spare penger i et pengemarkedsfond eller dra nytte av et godt kjøp på markedet. En annen måned kan firmaet ha mangel og må trekke noen penger fra besparelser eller til og med søke om et kortsiktig banklån for å dekke sine behov.

Du kan se ved å se på denne forklaringen av et kontantbudsjett hvordan eiere oppgir forventede kontantstrømmer (salgsinntekter) og utganger (utgifter) på månedlig basis for å beregne overskytende kontanter eller kontantermangel på slutten av hver måned.

Dette er et ekstraordinært nyttig kortsiktig planleggingsverktøy for småbedriftseieren.

Tre hovedkomponenter

Det er tre komponenter i prosessen med å utvikle et kontantbudsjett:

• Tidsperiode (hvor mye tid du utvikler budsjettet for)
• Ønsket kontantposisjon (hvor mye penger du vil beholde, basert på arten av virksomheten din, strømmen av kundefordringer og muligheten for drastiske endringer som en umiddelbar mulighet eller uheldig forekomst)

• Beregnet salg og utgifter i den valgte tidsperioden

Fordi salg og utgifter er estimert, vil kontanterbudsjettet ditt aldri være helt nøyaktig, men over tid blir du bedre til å prognostisere forventet salg og utgifter for en gitt tid på året.

Analyse

Når kontantbudsjettet er utarbeidet, sammenligner du det med bedriftens virkelige prestasjoner. Du må nesten helt sikkert tilpasse budsjettet når endringer skjer på grunnlag av uventede utgifter eller vindfarer. Dette gir deg den virkelige innspillingen for å justere kontantbudsjettet for denne perioden, og finjustere tenkningen din for neste periode.

Småbedriftseiere bør være oppmerksom på deres kontantposisjon, kontantstrøm og sannheten i kontanterbudsjettet. Ved å utarbeide et månedlig budsjett versus faktisk rapport, vil du gi deg nyttig informasjon for å ta viktige beslutninger. Uten disse verktøyene er det en veldig god sjanse for at du enten vil finne din organisasjon kontanter dårlig eller komme opp med uinvesterte penger som kan være bedre brukt til å forbedre bunnlinjen.