Bortsett fra å beregne første års avkastning på egenkapitalen , vil en eiendomsinvestor kanskje ønske å vite deres avkastning på egenkapitalen som forventet for fremtidige år eller som opplevd etter det første året.
Dette kan være viktig, da eiendommen har verdsatt og boliglånet har blitt nedbetalt noe, kan mengden egenkapital som investeres på det tidspunktet, bli bedre brukt andre steder dersom dagens avkastning på egenkapitalen er lav.
- Vanskelighetsgrad: Lett
- Tid kreves: 10 minutter
Dette er hvordan
- Få så nøyaktig som mulig et estimat av eiendommens nåværende eller forventede verdi. For dette eksempelet bruker vi $ 510 000 som eiendomsverdi.
- Bestem boliglånets utbetaling. For vårt eksempel, la oss anta at boliglånsbalansen er $ 375 000.
- Deretter beregner du kontantstrøm etter skatt (CFAT) . Vi bruker $ 17.000.
- Vår avkastning på egenkapital er CFAT / (Value - Payoff):
$ 17,000 / ($ 510,000 - $ 375,000) = .126 eller 12,6% er vår Return on Equity
Tips
- I dette eksemplet virker avkastningen på egenkapitalen stor i forhold til rådende renter. Men hvis boliglånet hadde blitt betalt mer og verdien hadde steget mer, kan resultatet ha vært halvparten så mye eller si 6%.
I så fall er det mulig at salg av eiendommen og investering i en annen ville være klokere på grunn av bedre ROE på den nye eiendommen.
La oss vurdere avkastning på utleie av eiendom
Det er noen veldig gode grunner til at investorene finner at flyttbare eiendeler fra aksjemarkedet og obligasjonsmarkedene til fast eiendom kan dramatisk øke avkastningen, Return on Investment.
La oss se på hva som gjør eiendomsmegling så lukrativt:
- Forsikringsplikt: Det er en materiell eiendel som du faktisk forsikrer mot tap. Hvis det er skadet eller ødelagt, blir du kompensert. Hvis du eier aksjeandeler og selskapet går konkurs eller det er dårlige inntjeningsnyheter, og aksjekursene dine kollapser, er det pausene.
- Finite: De kan fortsette å skrive ut og utstede aksjer av aksjer i et selskap, men det er bare så mye eiendom i verden. Ja, du kan bygge noe på det, men det er fortsatt et eneste unikt unikt stykke land.
- Kapitalgevinst Skattemessig fordel: Din fortjeneste når aksjer selges, realiseres i året det er solgt, ingen unntak. Du kan bruke 1031 Skattefordelte Exchange fra IRS til å utsette kapitalgevinster skatt på fortjeneste ved salg av eiendomsinvesteringer. Faktisk kan du utsette det for alltid! Hvis du har vokst porteføljen din gjennom årene, bruker 1031 Exchanges riktig, har du ikke betalt noen kapitalgevinstskatt. Skulle du gå bort, arv dine arvinger eiendommen til den nåværende økte verdien, og alle disse gevinstene bare gå bort! Ja, du kan på en måte ta det med deg.
- Cash Flow og Vurdering Returnerer: Eiendom over tid har vist seg å stige i verdi, selv om det er hikke underveis. Så, å eie en utleie eiendom, du får egenkapital gjennom takknemlighet og du leier det ut over kostnadene for positiv månedlig kontantstrøm.
- Egenkapitalvekst gjennom å betale ned boliglån: Du betaler den boliglånsbetalingen hver måned, og en del av det går til egenkapital. Du bygger en eiendelverdi mot hvilken du kan låne til meget gunstige priser.
- Great Expense Deductions: Du kommer til å trekke fra administrasjon, vedlikehold og driftskostnader, samt eiendomsskatt mot inntekt eller inntekt fra andre investeringer.
- Avskrivninger er en gave: Du kan avskrive verdien av strukturen (ikke land) over 27,5 år. Dette er ikke penger du har brukt, men du får en dollar-for-dollar-avskrivning mot avskrivninger hvert år.
- Stor lavrisikoutnyttelse: Ved hjelp av boliglån kan du utnytte 80% eller mer av kjøpesummen til en leiebolig. Hvorfor bruke 200 000 dollar til å kjøpe en hjemmekontrakt når du kan kjøpe fire av dem med nedbetalinger og sette de fire kontantstrømmene inn i banken hver måned?