Skatteavdrag og forretningsomkostninger for kanadiske bedrifter
- Holder oversikt over forretningsmessige kvitteringer
- Utgifter knyttet til kostnaden for å gjøre forretninger
- Hjem bedriftsutgifter
Oppfølgingsartikkelen til denne, Flere måter å maksimere skattefradrag for små bedrifter , dekker:
- Automobile inntektsskatt fradrag
- Reiseutgifter
- Ansette din ektefelle eller barn
- Reklame og andre utgifter
Slik maksimerer du skattemessige fradrag for småbedrifter: Den første regelen
Den første regelen for å maksimere fradrag er å ha alle dine forretningsrelaterte kvitteringer. Canada Revenue Agency (CRA) insisterer på at alle dine virksomhetsutgifter må sikkerhetskopieres med kvitteringer, så du må samle dem (og holde dem i seks år , da CRA kanskje vil se på dem en gang).
Å holde oversikt over alle disse kvittene gjennom hele året er den vanskeligste delen av å forberede seg på å gjøre dine inntektsskatter for mange småbedriftseiere. Tren deg selv for alltid å be om kvittering, uansett hvor lite kjøpet, vil unngå sorg senere.
Du bør også trene deg selv for å se på dine kvitteringer når du først samler dem og sørg for at kvitteringene viser hva de er for, samt å ha en lesbar leverandør navn og dato.
Ulovlige eller ufullstendige kvitteringer er et mareritt når det gjelder å legge inn kvitteringsdataene i hvilket arkivsystem du bruker for regnskapsmessige formål - spesielt hvis du eller din bokholder prøver å finne ut hva et ufullstendig kvittering var for og registrere det måneder etter faktumet.
Å bli vant til å se på kvitteringene dine når du samler dem og sørger for at de inneholder all nødvendig informasjon på en lesbar måte, er et viktig første skritt i å maksimere bedriftsinntektsavdrag. Lær hvordan du holder bedriftskvitteringene dine organisert.
Maksimere skattefradrag: Kostnaden for å gjøre forretninger
Det gamle ordtaket "det tar penger å tjene penger" er sikkert sant når det gjelder å drive en liten bedrift. Bruk denne sjekklisten for å sikre at du får mest mulig ut av dine potensielle skattefradrag knyttet til kostnadene ved å drive forretninger.
1) Har du trukket alle dine forretningsskatter og forretningsavgifter, medlemsskap og abonnement?
Ingen glemmer at forretningslisensavgift eller virksomhetsskatt er fradragsberettigede utgifter , men noen ganger overser folk noen av de årlige medlemsavgiftene de betaler til forretningsrelaterte organisasjoner. Hvis du er som de fleste småbedriftsfolk, tilhører du flere - så sørg for at du trekker alle de nødvendige gebyrene på din kanadiske inntektsskatt.
2) Hvis du har lånt penger til å drive virksomheten din, har du trukket alle renter og alle relaterte avgifter?
Renter du betaler på pengene du lånte for å drive virksomheten din, er fradragsberettiget.
Du kan også trekke tilknyttede avgifter, for eksempel et gebyr du har betalt for å redusere renten på virksomhetslånet ditt, eller et gebyr knyttet til kjøp eller forbedring av en forretningseiendom, hvis det er lånet var for, inkludert søknad, vurdering og relevante juridiske gebyrer. For mer informasjon om dette skattefradrag, se delen Interesse i Canada Revenue Agency's Business and Professional Income Guide .
3) Har du trukket alle dine forsikringsselskaper utgifter?
Selv om livsforsikringspremier ikke er et tillatelig fradrag, kan du trekke forsikringspremieene du har betalt for forsikring på bygning (er), maskiner eller utstyr du bruker i din bedrift.
4) Har du trukket alle dine administrasjonskostnader og administrasjonskostnader?
Uansett administrasjonskostnader du har pådratt seg i løpet av det siste året, er legitime forretningskostnader og legitime skattefradrag, og dette inkluderer bankgebyrer.
5) Har du trukket alle relevante vedlikeholds- og reparasjonsbedriftskostnader?
Du kan trekke fra kostnaden for vedlikehold og / eller reparasjoner du har gjort til eiendommen du bruker til å tjene penger i løpet av det siste året. I de fleste tilfeller vil den fulle kostnaden for både arbeidskraft og materialer kvalifisere for skattemessig fradrag for mindre bedrifter, med mindre du selv gjorde arbeidet, i så fall vil du kun være i stand til å trekke prisen på materialene på din inntektsskatt.
Les 7 måter å gjøre hjemmet ditt til en pengeproduksjon .
6) Har du trukket den fulle kostnaden av alle kontorkostnadene dine og forsyninger?
Hvis du har et tradisjonelt kontor, kan kostnaden for alle de papirklippene, stiftemaskinene, pennene og datapapirene virkelig legge seg opp i løpet av et år. Avhengig av din virksomhet, kan du også ha forsyningskostnader, for eksempel prisen på filmen hvis du er fotograf, eller kostnaden for narkotika hvis du er veterinær. Generelt er forsyninger definert som varer som forbrukes indirekte for å levere de varer eller tjenester som en bedrift tilbyr. Å holde nøyaktig, nøyaktig antall forsyninger og hva de koster deg, kan gjøre stor forskjell på din endelige inntektsskatt.
Maksimere skattemessige fradrag: Home Business Expenses
Mens mange mennesker driver hjem bedrifter slik at de kan jobbe i et mer hyggelige miljø, eller av familierelaterte grunner, er det også hjemmet virksomheten skattefradrag som hjem bedriftseiere burde være klar over.
For å kvalifisere til å trekke ut virksomhetsutgifter knyttet til bruk av et arbeidsområde for forretninger i hjemmet ditt, må hjemmet ditt være ditt "hovedkontor" eller du må "bruke plassen til bare å tjene virksomhetsinntektene dine, og du bruker det på en vanlig og kontinuerlig å møte dine kunder, kunder eller pasienter "( Business and Professional Income Guide , Canada Revenue Agency (CRA)).
Hvor mye kan du hevde som hjemmet skattefradrag?
CRA anbefaler skattytere å "bruke et rimelig grunnlag" for å beregne den riktige delen av hjemmekostnadskostnadene for å kreve; deres formel for å ta området med forretningsområdet i hjemmet ditt og dele det med det totale arealet fungerer bra når du beregner hjemmefraværsavdrag.
De fleste kanadiske skatteprogrammene beregner automatisk utgiftsdelene basert på arbeidsforholdet mellom dine personlige og forretningsmessige forhold.
Lær mer om beregning av hjemmebasert virksomhetsfradrag .
Har du trukket hjemmekostnadskostnadene dine?
Varme og elektrisitet er støtteberettigede utgifter. Pass på at du beholder regningsregninger for året.
Har du trukket en passende del av alle dine vedlikeholdskostnader for hjemmet?
Vedlikeholdskostnader inkluderer bolig- og eiendomsreparasjoner, men også for eksempel kostnadene ved rengjøring av materialer eller rengjøring. Og hva med husforsikring? Du kan også trekke en passende del av det også.
Hvis du eier ditt hjem, har du trukket utgifter knyttet til hjemmet?
For eksempel, hvis du eier ditt eget hjem og driver en hjemmebedrift, kan du trekke ut en del av eiendomsskatten som en bedriftskostnad. Din boligrente og kapitalkostnad (CCA) vil også være et skattefradrag, hvis det er aktuelt. Bruk av CCA (avskrivninger) på forretningsdelen av ditt hjem bør diskuteres med revisoren din, da det påvirker hovedbonusfritakelsen, bør du selge residensen din i fremtiden.
Canada Revenue Agency form T2125 inneholder et diagram kalt "Beregning av utgifter til bruk av hjemmet" som du kan finne nyttig for å finne ut din tillatte krav på hjemmet virksomhetsskatt avdrag.
Slik beregner du kapitalutgift .
Husk at du ikke kan trekke ut et beløp som er mer enn nettoresultatet fra din bedrift.
Hjem bedriftseiere, selvfølgelig, kan også kreve noen eller alle de andre småbedriftsavgiftene eventuelle andre småbedrifter kan hevde om de gjelder for deres spesielle virksomhet.
Flere måter å maksimere virksomhetsinntektsskatt Fradrag drøfter andre virksomhetsutgifter som kan gjelde for din situasjon, for eksempel bilutgifter, konvensjoner og ansettelse av et barn eller ektefelle i din bedrift.
Se også: 10 Røde flagg som vil få din småbedrift en CRA-revisjon